宁波最大P2P理财公司天弘财富疑资金链断裂停业

    近日，红楼贷款理财公司老板失联，红楼贷款有着13年的经营历史，号称是宁波时间最长的理财公司之一，但也悄然倒下。而宁波天弘创投财富投资管理有限公司(简称“天弘财富”)在业内号称甬城本土最大的P2P理财公司，也出现了关门停业的惨状。7日，在天弘财富投资的谷先生向记者投诉，该理财公司老板资金链断裂，几百名投资者的投资款不能兑现。

    投资者投诉

    500多投资者一年投8000万元

    在谷先生看来，如果这么高大上的理财公司都会资金链断裂，那么宁波没有什么P2P的理财公司值得信任了。

    谷先生向记者回忆，去年5月天弘财富开业，当时在宁波显得红红火火，位于三江口核心地段来福士广场附近的时尚气派办公楼，以及星罗棋布的分公司。更让谷先生难以忘怀的是，天弘财富高大上的年会上老板慷慨激昂的讲话，再比如在宁波大剧院的新年团拜会，在天宫庄园婚庆宴厅举行的周年庆，都给投资者留下了深刻的印象。

    更让谷先生等投资者坚定投资天弘财富的是，当时公司向他们承诺：“线上线下均为投资者把控风险”、“有担保公司担保、先行垫付、债权匹配、保本保息、随时取本”、“注册资本2亿、集团总资产10亿”等等；加上12%以上的回报，让不少市民为之心动。据事后大家统计，前后一共有500多位市民成了天弘财富的投资者，先后8000万资金进入了天弘财富的账户。

    记者百度了下“天弘财富”背景，根据公司官方网站显示，宁波天弘创投财富投资管理有限公司是2013年在国家商标局、国家工商总局均已注册核准的专业金融服务企业，注册资金2.25亿，隶属集团公司背景。公司涉及互联网金融、贵金属交易、典当行业、文化传媒、商业地产开发等多项领域。

    今年六月出现兑付困难情况

    记者了解到，天弘财富总部坐落在江北区钻石广场5号楼，占地面积约1300多平方米。另在明晨大厦、财富中心等处均设有分部，天弘财富号称自己总投资额达14个亿，由宁波中小企业服务商会监督发起，公司拥有银行系统一批优秀的风控精英及后勤管理，为个人提供创新型投资理财服务及实现财富增值，“打造资金安全、收益保证的星级财富平台。”

    据该公司宣称，天弘所属的集团还涉及地产开发、文化传媒等多项领域。此外，天弘财富集团还有担保机构——宁波市正华担保有限公司。据天弘官网介绍，该公司合作的银行有7家，已成为在宁波很具影响的一家担保机构，在合同能源管理领域有一定影响力，是宁波市金融管理重点支持发展此类担保业务的6家担保公司之一。

    如果以上信息属实，那么宁波本土的P2P公司难有比这还要“高大上”的。

    不过就是这样高大上的投资公司还是出了问题。谷先生告诉记者，投了一笔数目不小投资款后就打算安心收获了。可是好景不长，在今年6月，周年庆典活动的热烈气氛尚未消淡，到期的兑付却出现了困难。后来公司方面表示，资金周转出了点小问题，过不了多久就能解决的。大家看看这么大一个公司，应该不会跑路或者倒闭，所以又都回去了。可是到了7月上旬，与谷先生一样的投资者发现，事情有点不对了，本该发放的利息和员工工资也成问题，感到情况不妙的市民纷至沓来，围住法人代表讨说法，公司负责人拿出股东签署的承诺书，信誓旦旦地表示“到期的投资，保证在7月底兑付”。谷先生告诉记者，其中7月底之前到期应兑付的为3000余万元。

    五股东承诺7月还款未兑现

    记者也看到了一份股东承诺书，该承诺书显示，因天弘财富放款出去的债务方企业目前资金碰到了困难，未能兑现投资者投资款。解决方案为2015年7月底兑付已经到期客户，其他未到期客户自到期日顺延三个月，利息照常支付。同时加大催讨力度，五位恳请客户配合，落款为五股东，时间为2015年7月4日。

    但到了7月的最后一天，近百位市民吃到的依然是“空心汤团”，这下子把人们激怒了，纷纷聚到天弘财富总部。

    大家追问：几千万元钱到哪里去了？你们两亿资本去哪里了？为什么一边停止还本付息，一边还吸收新客户投资，这不是明目张胆骗钱吗？后来大家推举了11位代表，强烈要求全体股东与代表对话。

    8月2日下午有两位天弘公司股东参加了与代表的对话，经过长达近六个小时的谈判，法人代表陈柯平承诺在约定时间内拿出1500万元还款，每月还150万元，但是对于巨额的投资款，此系杯水车薪。

    虽然不少投资者已经报案，但是谷先生还是希望此事能够引起市、区二级政府和公安部门高度重视。为制止天弘股东和关联企业继续转移财产，甚至外逃，请公安部门尽早立案，尽快介入，采取强有力措施，追回资金，帮老百姓挽回经济损失，查清这些巨额资金大部分去向，是否是由股东关联企业使用，甚至直接或间接由天弘公司主要负责人挪用？

新闻链接：

    总部停止运营 欠员工6月份工资

    从营业执照看可能超范围经营

    那么天弘财富有没有倒闭，是否还在正常运转呢？资金链是否出了问题呢？带着诸多疑问，记者昨天下午来到了位于江北区钻石广场五号楼的天弘总部。但大门已经紧闭，门口有很多投资者聚在一起商讨对策。

    记者想办法进入了天弘财富总部的楼内，这是一幢三层楼的独栋写字楼，还有上下的升降电梯，不过目前全部停止运行了，就连电也被拉了。记者随后又来到了二楼，二楼是办公场所，各种纸张和宣传单散落一地。不少房间里电脑等设备也都还在，从不少人的茶杯、抱枕等私人物品来看，这里的员工“撤退”得似乎有点仓促，很多东西都没有拿走。

    记者随后又来到了三楼高管办公区，同样也都是没有任何人，全部停止办公。从记者实地调查的情况来看，天弘财富总部已经全部停止运营。

    此外，记者看到了江北区人力资源和社会保障局在8月3日对于天弘财富的一份限期整改指令书，该整改书里显示，天弘财富要在8月10日前支付129名员工6月份的工资，共计457709元，平均每人欠薪3548元。

    另外，还有投资者将天弘财富告上法庭，鄞州区人民法院给天弘财富下达了传唤书，要求在9月17日开庭时传唤人要到场。

    从天弘财富营业执照来看，法人代表为陈柯平，注册资本2个亿，成立时间是2014年4月18日。经营范围是第二类增值电信业务中的信息服务业务、投资管理、实业投资、企业管理咨询、企业营销策划、经济贸易咨询等，未见到有集资揽储的范围。

    一位工商系统的工作人员告诉记者，一般的投资管理公司是不允许高息揽储或变相揽储的，更不允许非法集资。工商部门对投资管理公司颁发的营业执照规定的经营范围仅限于做理财顾问和中介，其非法集资揽储的行为已超出经营范围，不符合规定。

    目前江北区政府、公安已经对该公司是否涉及经济犯罪正式受理并进行初查。