“财务总监”QQ上指挥 出纳乖乖转出100多万元

    QQ常见的诈骗类型是在微信或者QQ上与被害人聊天时冒充被害人亲属、朋友、领导、学校老师、同学、同事等身份，以购物缺钱、借钱急用、送礼缺钱、紧急对公转账等为由，要求被害人转账存款。

    近期该诈骗出现新变种，受害对象特殊，被害人往往为公司、企业的财务人员，嫌疑人会以领导身份先询问公司账户资金状况，了解公司账户可支配资金，后要求财务转账。针对财务人员诈骗的案件，被骗金额往往巨大。

    典型案例

    小余是路桥一家汽车4S店出纳。今年4月5日，骗子冒充公司财务总监，指示小余给客户汇款。小余信以为真，总共往外转了1006000元。发现被骗后，小余立即报警，民警及时冻结住还未被骗子转走的50万元。

    当天中午11点，网名叫“落枫雨”的公司财务总监在QQ上和小余说话，让他转146000到“王总”的账户。日常款项来往，财务总监经常通过QQ或微信通知小余，小余没有怀疑，通过网上银行转账146000元至指定账户内。

    下午2点，“落枫雨”又发来微信，说“王总”那还缺30万元，让小余再给“王总”汇钱。这个财务总监的说话语气方式都和真的财务总监一样，小余丝毫没有起疑心，又通过网上银行将30万元转至刚才的账户。

    骗子一次次得手，胃口越来越大。下午4点20分，骗子再此利用此QQ给小余发信息，说“王总”那还缺56万元。小余再次通过网上银行分别将49万元和7万元转给“王总”。

    临近下班，小余在办公室碰到财务总监，随口问“王总”钱收到没，财务总监一头雾水，小余才知被骗。

    警方剖析

    路桥公安分局刑侦大队民警罗威说，通讯网络诈骗有一个特点，钱很快会被转到境外，追回难。小余要是再晚一点报警，可能这50万元也没了。民警追查到本案被骗的部分款项流向广西，目前正在全力追查中。

    罗威分析，嫌疑人通过移植木马病毒、虚假钓鱼网站、批量购买等非法手段获取被害人的QQ或微信的账号和密码，登录被害人的账号后，分析被害人聊天记录、好友备注等信息，确定其好友的身份，比如哪些是亲属、哪些是同事、哪些是客户、哪些是老板，最近的往来情况等。实施诈骗前把好友中将要冒充的对象删除，再用受害人的QQ加自己为好友，并将自己的头像、昵称等改成和冒充对象完全一样的，作案时用冒充的QQ与被害人聊天，被害人往往很难察觉进而上当受骗。此外，嫌疑人也有直接将QQ、微信头像等内容换成冒充对象的情况，谎称该号为工作号或者新号，主动要求添加受害人，被害人如若不细致识别很难察觉，进而上当受骗。

    QQ诈骗历时多年，民警梳理了其历史演变过程：

    2010年以前，QQ诈骗多为冒充好友要求代为帮忙充值话费；2010年左右，逐渐进化为QQ视频诈骗，基本流程是先加好友，视频聊天并截取视频，然后借口网络不好下线，借着盗取该QQ号，骗QQ上的好友，以视频确认身份，要求打款；2013年左右，视频诈骗升级为针对留学生家人的诈骗，借口要做手术、缴费等要求父母打款，金额从几万元到几十万元不等；2015年，QQ诈骗重点“攻击”财会人员，冒充公司企业老板要求财会人员转账，被骗金额从几十万至上千万元。

    防骗有招

    1.最重要的一点就是，给任何人汇款前，不管金额大小一定要先和对方当面核实或者通电话核实，确认无误后再行转账打款，做到“不轻信、不回应、不转账”。

    2.对朋友圈、陌生群里的链接或者下载资料慎重对待，可能有病毒存在，会盗取QQ、微信的账号和密码。

    3.好友人员备注中，重要人物的重要信息不能写得过于细致，以防信息泄露。

    4.对公司企业财务人员而言，不要在QQ、微信群里聊关于工作尤其是钱财支出的话题，因为犯罪嫌疑人获取聊天内容后，会分析群内人员的聊天习惯，分析公司企业的资金量，分析群内人员的身份；建议公司企业财会人员尽量在专门电脑上使用公司QQ、微信，不要在公共场所登录使用，降低账号被盗的风险；使用专门电脑处理公司事务，电脑上要安装杀毒软件，并定期查杀病毒和更新软件；务必定期更换QQ、微信密码，并及时清除聊天记录，添加好友时应增加严格的验证过程，不随意添加陌生好友。

    5.被骗后要在第一时间报警，登录相关银行的网上银行，通过网银输错密码的方式锁定银行卡的网银转账功能。

    6.企业应完善财务制度，在转账、汇款重要环节，按照财务管理制度严格执行，健全的内控制度才是防范风险的唯一良药。