临海破获首例特大POS机非法套现案

    临海破获首例特大POS机非法套现案，刷卡套现1.27亿元，3人被逮捕，9人取保候审

昨天，39岁的郑某迫于警方追查的压力，来到临海市公安局治安大队投案自首。至此，临海首例特大POS机非法套现案的12名涉案人全部归案，临海警方彻底端掉了以卢威为首的POS机刷卡套现犯罪团伙。该团伙刷卡套现金额达1.27亿元。

    今年4月，临海市公安局在打击经济犯罪破案大会战中，加大了对经济犯罪的打击力度，在前期排摸基础上，加强走访，注重法制宣传、防范教育，增强金融等部门的防范意识。临海市治安大队民警在走访银行单位时，获悉POS机刷卡套取现金现象严重，如不及时打击，将会严重破坏金融市场的管理秩序。

    临海市治安大队民警经过排查掌握线索后，将POS机刷卡套取现金案立为非法经营案开展工作，4月初发现古城街道怡江苑有人在家里利用POS机进行非法套现活动。于是，民警进行蹲点、守候，很快将目标锁定在怡江苑1幢503室、犯罪嫌疑人卢威身上。4月5日下午，三位民警假扮“客户”，跟随刷卡“客户”进入503室，现场缴获销售终端机（POS）5台，验钞机2台，并将犯罪嫌疑人卢威等5人现场抓获。

    经审查，今年35岁的卢威是东塍镇勤勇村人，大学计算机专业毕业，原在市农村信用联社工作期间，因沉迷于赌博，欠赌债几百万元被单位辞退。被辞退后的卢威，仍执迷不悟，只想一夜暴富，快速捞钱。他利用自己的知识及金融工作经验，看准银行为商户配备pos机，在货物交易结算存在的漏洞，为他人刷卡套现，收取1%至1.5%手续费，来获取巨大利益。

    据卢威交代：“我注册的市宏利五金店，表面上虽然都有具体地址，但其实根本没有办公经营场所，也没有具体的业务发生，就是单纯为了申办POS机……从2010年开始1只POS机每天都能刷出去三、四万元人民币……随着客户的增多，套现量剧增，我又以父母、妻舅的身份证，在临海市工商局注册营业执照，又向临海市农村信用社、临海市农行申领了4只POS机，供自己为他人刷卡套现……”

    刷卡套现的“生意”实在太好了，这5台POS机还不够用。于是，卢威就发展李某等7人成为自己的下线，他把自己“客户”介绍给李某等人，向他们收取介绍费。他们分别向工商部门注册了营业执照，向银行共申领了9台POS机，并格外小心，以熟带熟，隐藏在私房内交易。但天网恢恢，疏而不漏，不法套现者还是被我们公安民警“套”住了。

    目前，主犯卢威和合伙人李某、张某被依法逮捕，赵某等9人取保候审，等待他们的将是法律的惩罚。